Aggregate Bond ETF puede proporcionar una buena mezcla de Bonos en su cartera

08/14/2010 by admin

Los ETFs de renta fija más amplias son todos-en torno a buenas apuestas, especialmente para las carteras de tamaño más modesto. Tenga en cuenta que estos ETFs de bonos utilizan un enfoque de mercado total de bonos, lo que significa que alrededor de dos tercios de los bonos del gobierno y un tercio de las empresas.

Estos fondos también tienen más sentido para los inversores con un montón de espacio en sus cuentas de jubilación con beneficios fiscales. Si usted tiene que atenerse a sus bonos en una cuenta gravable, usted es probablemente mejor de separar sus bonos del Tesoro y sus bonos corporativos.

Motivo: Se obtiene una rebaja de impuestos en interés de los bonos del Tesoro, en que usted no tiene que pagar impuesto sobre la renta estatal. Si, sin embargo, sus bonos del Tesoro están enterrados en un fondo agregado, tales como éstos, usted tiene que pagar impuestos estatales sobre los intereses. Reglas de da Dem.

Vanguard Total de Mercado de Bonos (BND)

Referenciado al: El flotador Barclays Capital US Aggregate Índice Ajustado, que se compone de cerca de 8.000 bonos, dos tercios de los cuales son los bonos del gobierno y un tercio de los cuales son los bonos corporativos de mayor calidad. La calidad crediticia media indica que hay muy pocas posibilidades de cualquiera de los enlaces en el índice no cumplirán. (Aunque algunos lo hicieron, con cerca de 8.000 explotaciones, todo el carro de la manzana podría no darse la vuelta.)

Relación de gastos: 0,11 por ciento

Rendimiento actual: 2.67 por ciento

Media de la calidad del crédito: AA

Promedio ponderado de vencimiento: 7,4 años

¿Cómo se puede ir mal con el mayor proveedor del mundo de los fondos de índice de seguimiento de todo el mercado de bonos para usted y le carga sólo un 0,11 por ciento (que es 11 por ciento del 1 por ciento)?

BND hace un bloque de construcción excelente en las carteras más pequeñas o para cualquier inversionista que buscan lo último en simplicidad, especialmente donde hay un montón de espacio en las cuentas con ventajas impositivas. En las carteras más grandes, sin embargo, donde podrá darse el lujo de mezclar y combinar otros fondos de bonos de diferentes sabores, la necesidad de BND se vuelve menos clara.

Fondo iShares Barclays Aggregate Bond (AGG)

Referenciado al: El Índice de Aggregate Bond de Barclays Capital de Estados Unidos, que rastrea el desempeño del total del mercado estadounidense de bonos de grado de inversión, incluyendo tanto los bonos del Estado y los bonos corporativos de alta calidad

Relación de gastos: 0,20 por ciento

Rendimiento actual: 2.44 por ciento

Media de la calidad del crédito: AA

Promedio ponderado de vencimiento: 6,9 años

AGG y BND son muy similares, pero la vanguardia ofreciendo cargos sobre la mitad.

Vanguard Short-Term Bond (BSV)

Referenciado al: El flotador Barclays Capital US1-5 Gobierno Año / crédito Índice Ajustado, que está a unos 2.300 bonos, dos tercios de los cuales son a corto plazo del gobierno de Estados Unidos y un tercio de los cuales son los bonos corporativos de mayor calidad, también de corto madurez plazo

Relación de gastos: 0,11 por ciento

Rendimiento actual: 0,89 por ciento

Media de la calidad del crédito: AA

Promedio ponderado de vencimiento: 2,7 años

En tiempos normales, los asesores financieros alientan a la mayoría de los inversores a seguir con los bonos a medio plazo y olvidarse de bonos a corto plazo que por lo general producen considerablemente menos. Recientemente, sin embargo, con tasas de interés tan baja, baja, baja, han estado inclinando más a corto plazo.

Motivo: Cuando las tasas de interés pop, como el tiempo van, los bonos de más largo plazo van a sufrir. Para más inversores conservadores especialmente, BSV puede justificar la mitad de su asignación a los bonos estadounidenses. Cuando las tasas de interés comienzan a subir de nuevo hasta niveles históricos, a continuación, puede que desee mover parte o la totalidad de sus activos BSV a BND.

Quiere invertir realmente simple? Combine la ETF Bond Market Vanguard total (BND) con el Mercado de Valores de la ETF de Vanguard total (IFP) y el Vanguard FTSE All-World ex-estadounidense ETF (VEU). Presto! Estos tres ETFs te dan toda la enchilada - lleno de prácticamente la totalidad de las acciones y bonos del mundo - a un precio increíblemente bajo.




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