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ETF Portfolio: "Hoy y Mañana" - Una Visión a Largo Plazo

Los tiempos cambian; las circunstancias cambian. Su cartera de inversiones con sus ETFs, fondos mutuos y acciones y bonos individuales necesita para mantenerse al día con los tiempos.

Suponga que usted es 45 años y el ahorro para la jubilación. Utilizando la regla de 20x, usted decide que su objetivo es algún día tener una cartera por valor de $ 1,0 millones. Su cartera actual tiene $ 300.000, por lo que tiene un buen camino por recorrer.

Para llegar a donde quieres, te das cuenta de que usted necesita tomar algún riesgo, pero cuando se empieza a acercarse a su meta, usted desea bajar su riesgo. Después de todo, en ese momento, usted tendrá más que perder que ganar con cualquier vaivenes del mercado. Usted debe modelar su cartera de hoy, sino también tener una visión de lo que su cartera puede ser similar a cuando se llega, por ejemplo, $ 700.000. . . siempre que sea.

Su imagen puede ser algo como esto:

Cartera de hoy 300.000 dólares

Vanguard Large Cap ETF (VV) 20 por ciento
Vanguard Small Cap ETF (VB) 20 por ciento
Fondo iShares MSCI EAFE Index (EPT) 30 por ciento
Vanguard Fondo de Bonos de Mercados total (BND) 20 por ciento
Fondo iShares Barclays TIPS Bond (TIP) 10 por ciento

$ 700,000 cartera de mañana

Vanguard Large Cap ETF (VV) 15 por ciento
Vanguard Small Cap ETF (VB) 15 por ciento
Fondo iShares MSCI EAFE Index (EPT) 25 por ciento
Vanguard Total de Mercado de Bonos (BND) 30 por ciento
Fondo iShares Barclays TIPS Bond (TIP) 15 por ciento

Al tener su modelo de cartera para hoy y su imagen de lo que puede parecer que mañana, siempre sabrás dónde te diriges. Confianza Yogi Berra, quien dijo: "Si usted no sabe a dónde va, puede terminar en otro lugar."