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Fondos Mutuos hoja de trucos

  • Fijar sus finanzas primero. Antes de invertir en fondos mutuos, mira a tu situación financiera general, establecer metas, y tomar ventaja de otras buenas inversiones, tales como el pago de la deuda del consumidor de alto costo y el uso de plan de ahorro para el retiro deducible de impuestos de su empleador.
  • No subestime el poder de ahorrar e invertir regular. Estos hábitos son mucho más importantes, valiosos, y alcanzable que su capacidad de elegir de mejor desempeño de fondos mutuos del mañana.
  • Si usted necesita ayuda con sus finanzas o las decisiones de inversión, contratación de asesores libres de conflicto. Asesores competentes que venden su tiempo y nada más son mucho más propensos a tener sus mejores intereses en el corazón.
  • Siempre se debe considerar el impacto fiscal de sus decisiones de recaudación de la inversión. Lo que importa es la rentabilidad que tiene que mantener (después de las declaraciones de impuestos), no su vuelta antes de pagar impuestos.
  • Consigue tus prioridades. Recuerde que el tamaño de su cartera de fondos tiene poco que ver con su felicidad general. No se olvide de "invertir" en su salud, la familia y los amigos.
  • Utilizar los fondos de inversión. Los fondos ofrecen un método de bajo costo de invertir en bonos y acciones, y se obtiene un gestor de fondos profesional a tiempo completo en su equipo. Entender los pros y los contras de los fondos y alternativas (por ejemplo, fondos cotizados en bolsa, fondos de cobertura, recogiendo sus propias acciones y bonos) antes de invertir.

Selección de Fondos

  • No hay que esperar garantías. Puede ser lógico, analítico y sensible y aún así terminar con algunos fondos mediocres. Selección de fondos no es una ciencia.
  • Considere la fuente. Usted puede aumentar sus posibilidades de éxito por la pervivencia de las compañías de fondos éticos que tienen un historial de ganadores que producen con su tipo de fondo.
  • Preste atención a las tasas. Evite fondos que cobran comisiones por ventas (cargas) y tienen gastos operativos altos. Usted tiene más que suficiente sin comisiones (sin carga), los fondos de bajo gasto con grandes directores y trayectoria como alternativas.
  • Cuidado con la compra de sólo el rendimiento pasado. Rendimiento histórico no es sino uno de los muchos factores a considerar al seleccionar los fondos.
  • * Recuerde que el poder de los fondos de índice. Fondos mutuos índice, que coincidan y realizar el seguimiento del rendimiento de un bono o mercado de valores amplio índice, superó fácilmente a la gran mayoría de los fondos de gestión activa.
  • Diversificar. Como mínimo, invertir parte de su dinero a largo plazo en fondos de acciones, tanto estadounidenses como internacionales, así como los fondos de bonos. Si sus activos permiten, al menos entre dos fondos dentro de cada categoría.
  • Renunciar a la búsqueda gurú. Nadie puede predecir que los fondos mutuos suben y bajan más. Si alguien ha descubierto un nuevo sistema de triunfo seguro, ellos no van a compartir con usted y yo.
  • No sobreestimar el valor de la búsqueda de las estrellas del mañana. Desde hace más de diez años, los mejores gestores de fondos de vencer a los promedios del mercado por un pequeño margen de cada año.

Monitorización de Fondos y Portfolio

  • Mantener una perspectiva a largo plazo. Una vez al mes o incluso dos veces al año es lo máximo que necesita para comprobar y ver cómo sus fondos están haciendo. A raíz de sus inversiones muy de cerca puede tentar a tomar decisiones imprudentes.
  • Comprar cuando los mercados financieros están a la venta. Si has elegido sabiamente, no volcar sus fondos de inversión cuando están abajo. Compre más (o al menos seguir comprando!). Sea paciente - al igual que cuando accesos de mal tiempo, las cosas mejoran con el tiempo.
  • No trate de momento los mercados de Transferencia del dinero alrededor -. Dentro y fuera de los fondos de inversión basados ​​en las últimas noticias o las predicciones de Pundit - es casi seguro que reducir sus rendimientos de las inversiones.
  • Tomar decisiones de inversión de fondos que se ajustan a sus objetivos. Si su situación cambia significativamente ni el rendimiento del fondo es mucho peor que sus pares, considere la posibilidad de hacer algunos cambios.
  • Compare sus fondos de manera justa. Evaluar el desempeño y el costo de sus fondos de inversión a los fondos e índices que son realmente comparables en términos de tipos de valores que poseen.