Un aumento en el costo de vida puede ser impulsado por una serie de cosas. Desde una perspectiva individual, esto se hace generalmente mediante la reubicación a un lugar que cuesta más o mudarse a un apartamento o una casa más cara. Desde una perspectiva más amplia de localización, tal aumento se debe a los principios clásicos económicos como la oferta y la demanda.

Es de conocimiento común que las diferentes áreas tienen costos variados de la vida asociada con ellos. Ciudad de Nueva York, un lugar muy caros, no cuesta lo mismo vivir en tan Landisville. Hay razones para esto, sin embargo, como los neoyorquinos carga siete dólares (USD) más por una comida de comida rápida no están haciendo tan arbitrariamente para castigar a los visitantes.

La economía es una ciencia muy complicada, que estudia las decisiones de la gente hace que el comportamiento del mercado en coche. Los mercados pueden ser considerados como cualquier medio por el que un bien o servicio se pueden comprar de un comprador. Las ciudades son los mercados gigantes, por ejemplo, con muchos productos disponibles para los consumidores ansiosos. La oferta se refiere a la cantidad de un bien disponible, y la demanda describe la cantidad deseada por la gente. La relación entre estos dos factores puede dictar precios.

Estas dos variables pueden causar un aumento de coste de la vida en determinadas circunstancias y son generalmente inversamente relacionada. Si está muy deseado algo, es probable que no queda mucho. La necesidad de que el producto, también permite al vendedor a cobrar más por unidad. En una ciudad, por ejemplo, donde hay muchas personas justas de vivienda en un área relativamente pequeña, los propietarios pueden cobrar mucho más porque saben que alguien por ahí que necesita el espacio y está dispuesto a entregar el dinero para ello.

Lo contrario ocurre cuando una mercancía no se quiere. Si nadie quiere un tenedor que se dobla como una paja, el inventor de este "fraw" probablemente tendrá que prácticamente regalarlo a un bajo costo. Escenarios urbanos, debido a la complejidad de sus mercados y grandes exigencias, ofrecen un incremento en el costo de vida en comparación con las zonas menos densas. Esto no siempre es cierto, sin embargo, como muchas residencias rurales deseados pueden ser costosos debido a la popularidad.

Una persona puede aumentar su propio coste de la vida, cambiando su estilo de vida. Este cambio de estilo de vida puede ser de localización o situacional. Un cambio de la situación que provoca un aumento en el costo de vida podría ser una persona que decide comer en los restaurantes más elegantes o para comprar un coche con pagos más altos. Un ejemplo de localización es una persona que decide pasar de una granja en el centro de California a un apartamento en Los Ángeles.

• Cuando el coste medio de vida aumenta, sus ingresos necesita ser ajustado para reflejar este cambio.