prucommercialre.com


Planificación Patrimonial Cheat Sheet

Básicamente, sucesiones es el método por el cual su patrimonio se transfiere legalmente después de su muerte. Al planear su sucesión y escribir su testamento, mantener estos consejos en mente para ayudar al proceso de sucesión se desarrolle sin problemas:

  • Puede ser a la vez general y específico en su testamento - le toca a usted. Usted puede parcelar artículos individuales a personas por su nombre y también permiten a sus beneficiarios decidir cómo dividir sus bienes terrenales.
  • La ley estatal tiene algo que decir sobre el idioma de su voluntad, sin embargo. Su estado tiene un número de Estatutos que pueden anular una disposición de su voluntad si usted dice algo que es contrario a la ley.
  • Ciertas partes de su voluntad "auto-ajustar" a los cambios en su patrimonio y su familia. Por ejemplo, incluso si usted no actualiza su voluntad después de que nace un niño o si usted adopta un niño, su voluntad cubre al niño de la misma manera que el niño no se corta accidentalmente de una herencia.
  • Usted puede conseguir alrededor de la mayor parte del proceso llamado testamentario inconveniente y costoso tiempo mediante la creación de fideicomisos y el uso de sustitutos de la voluntad, como tenencia conjunta con derecho de supervivencia y abona en las cuentas de la muerte.
  • Si usted es dueño de la propiedad inmobiliaria en otro estado, como un tiempo compartido por la orilla, es posible que tenga que preocuparse de ir por testamentaria en ese estado, también.

Impuestos inmobiliarios relacionados que usted necesita saber sobre

Dependiendo del valor de su patrimonio, puede que no tenga que lidiar con al menos algunos de los impuestos federales, pero a usted oa sus beneficiarios sobrevivientes puede tener una cantidad considerable de papeleo relacionado con los impuestos en el archivo. Cuando la planificación del patrimonio, utilice estos consejos para entender lo que está tratando de un punto de vista fiscal:

  • La mayoría de la gente no tiene que pagar el impuesto al patrimonio federal - el llamado "impuesto de la muerte", porque sus tierras están por debajo del umbral federal. Pero su patrimonio puede estar sujeto a la herencia estado o impuestos sobre el patrimonio.
  • El impuesto sobre donaciones federal y el impuesto al patrimonio federal son parte de un sistema fiscal unificado, por lo que deben prestar atención a estos dos impuestos al planear su estrategia general impuesto sobre el patrimonio.
  • La Ley de Recuperación poco conocido Estate puede devastar su patrimonio si tiene que recurrir a ciertos tipos de cuidado de la salud pagado por el gobierno. Pero usted puede proteger su patrimonio si usted entiende las reglas.

Factoring Seguros en su plan de sucesión

El seguro es vital para la planificación del patrimonio: Ayuda a proteger su propiedad actual, cosas que espera alcanzar en el futuro, y los regalos que esperan dejar atrás. Echa un vistazo a cómo el seguro afecta a su patrimonio y qué tipos de seguros a considerar para su planificación de patrimonio:

  • El seguro de vida es una parte fundamental de su planificación de patrimonio, así que asegúrese de que cuando usted compra una nueva política o cambiar una existente, nos fijamos en el resto de su planificación de sucesión para obtener el mayor beneficio de su seguro de vida.
  • Muchos asesores de planificación patrimonial se concentran en los seguros de vida. Pero hay que tener en cuenta muchos otros tipos de seguro, como la parte de la responsabilidad de su automóvil y el seguro del propietario.
  • Su póliza de seguro de vida puede ser una trampa impuesto al patrimonio si no se toman las medidas adecuadas, como la creación de un fideicomiso de seguro de vida irrevocable.

Configuración de una confianza en su plan de sucesión

Los fideicomisos pueden ser de gran ayuda en la planificación de su patrimonio - que pueden proteger su propiedad, ahorrar en impuestos sobre el patrimonio, y ayudarle a evitar testamentaria. Suena muy bien, ¿verdad? Bueno, antes de considerar seriamente un fideicomiso, es necesario comprender los conceptos básicos de los fideicomisos y tomar una decisión bien informada acerca de la constitución de fideicomisos adecuado para usted.

  • Algunos fideicomisos son de uso general; otros se centran en objetivos específicos, el apoyo a su caridad favorita o ayudar a pagar por sus hijos o la educación de los nietos como.
  • Un fideicomiso revocable puede ser una herramienta ideal para proteger su patrimonio. Pero cuidado - todo el mundo, al parecer, está tratando de vender un fideicomiso revocable. Cuidado con el bombo!
  • Un fideicomiso de derivación o un fideicomiso QTIP pueden ayudar a usted y su cónyuge evitar innecesarios impuestos federales. Pero usted tiene que decidir qué tipo de fideicomiso que funciona mejor en su situación.
  • Algunos fideicomisos son revocables, lo que significa que usted puede cambiar de opinión. Otros fideicomisos irrevocables son - que no se pueden cambiar una vez que los configura. Asegúrese de entender las ventajas y desventajas para la planificación de su patrimonio.

Planificación Patrimonial para Situaciones Especiales

Incluso los planes de sucesión más ordenadas pueden ser víctimas de algún acontecimiento imprevisto. Para armar un plan de sucesión a fondo, echar un vistazo a las situaciones que se pueden presentar y descubrir la información necesaria para tratar con ellos.

  • Si usted está en el proceso de conseguir un divorcio, usted tiene mucho en su mente. Pero también hay que mirar cómo su divorcio afectará su planificación de patrimonio. Lo más probable es que la respuesta es "mucho!"
  • Parte de su planificación de patrimonio debe hacer frente a la posibilidad de ser incompetente - incapaz de cuidar de sí mismo. Prepárese ahora, por si acaso.
  • Si tiene mascotas, es necesario especificar cómo desea que sus mascotas cuidados después de su muerte.
  • Las parejas no casadas, ya sea del sexo opuesto o del mismo sexo, deben prestar especial atención a la planificación del patrimonio de cada persona. De lo contrario, los problemas se producen casi siempre cuando una pareja muere antes que el otro.