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Qué es el riesgo financiero global?

La integración de las economías del mundo y los sistemas financieros es el resultado de un aumento del comercio. El libre flujo de ideas, bienes y servicios han llevado a la globalización de los mercados financieros. Las economías del mundo son cada vez más interrelacionados a través del comercio y las inversiones internacionales. Riesgo financiero global es la posibilidad de un colapso global sistémica.

El riesgo sistémico es el riesgo asociado con el colapso del sistema financiero o de la totalidad del mercado. El riesgo financiero mundial de un colapso total del mercado lo más probable ocurrir como un efecto dominó. Dado que los sistemas financieros globales están interrelacionados, la inestabilidad del sistema financiero podría ser creado por el derrumbe de un solo elemento dentro del sistema.

Una reacción en cadena, o el efecto dominó, pueden causar un colapso similar en un mercado estrechamente relacionado. Teóricamente, esta secuencia de acontecimientos vinculados podría continuar hasta el punto del colapso financiero global. La inestabilidad financiera de los mercados relacionados entre sí puede contener el catalizador necesario para crear una cadena autosostenida de acontecimientos con consecuencias catastróficas.

Es imposible determinar la secuencia potencial de eventos provocados por el fallo de un solo sector. Dependencia sensible es un fenómeno común a la teoría del caos. La dependencia de las industrias relacionadas entre sí puede ser difícil de establecer a escala global.

El último avance en el seguimiento del riesgo financiero mundial es a través de bases de datos gigantes llamados mapas globales de riesgo. La exposición al riesgo de los bancos y las grandes instituciones financieras se realiza un seguimiento en un intento de controlar el riesgo sistémico. Seguimiento de riesgo sistémico no está impidiendo que el riesgo sistémico. Mitigar el riesgo financiero global puede ser increíblemente complejo.

La Red de Respuesta a los Riesgos (RRN) se ha desarrollado para responder a los riesgos interdependientes complejo. Las empresas, los gobiernos y las autoridades reguladoras han suministrado los tomadores de decisiones a nivel mundial para formar una comunidad de Oficiales de riesgo. Estos funcionarios tienen a su disposición los más avanzados procesos de análisis de riesgos y gestión de riesgos y herramientas. Se espera la respuesta proactiva en tiempos de crisis financiera.

La tecnología y el acceso a una información mejor y más completa puede ser la respuesta a la mitigación del riesgo financiero global. La transparencia en el sector de over-the-counter (OTC) puede ampliar el acceso a la información y el resultado en las plataformas de comercio electrónicos conectados a las cámaras de compensación de contraparte centralizados. Acceso a la tecnología podría exponer problemas subyacentes en los mercados financieros.

Esfuerzos de regulación, están en efecto para eliminar los mercados OTC y establecer intercambios para reemplazarlos. Algunos creen que ninguna cantidad de regulación puede superar la falta de tecnología o de manipulación intencional. Con el fin de sustituir la negociación OTC con el comercio de los mercados pueden tener que ser reestructurado. Cuestiones de liquidez y volatilidad pueden ser las consecuencias no deseadas de la regulación excesiva. Mitigación del riesgo financiero global es un trabajo en progreso.

  • La diversificación de las carteras de activos y de inversión puede limitar el riesgo se encuentra en ciertos grupos de inversiones.
  • Riesgo financiero global es la posibilidad de que los problemas de la banca en un país pueden afectar a los sistemas financieros de otros países en un mercado interconectado.