La represión financiera es cualquier política gubernamental que dificulta las oportunidades de inversión de sus ciudadanos al tiempo que mejora las fortunas globales del propio gobierno. Los defensores de esta teoría creen que esto ocurre cuando los gobiernos se endeudan significativa y necesitan financiación de librarse. La teoría indica que los gobiernos utilizan tácticas como las tasas de interés, los bonos del gobierno, y el sistema bancario para actuar efectivamente como un sistema de impuestos indirectos a los ciudadanos de estos países. Aquellas personas que sienten que la teoría de la represión financiera es, en el mejor, cínico, y en el peor, traidores, argumentan que es simplemente una reacción en contra de la interacción del gobierno es necesario con maquinaria económica.

Hay muy pocas culturas a través de la historia que han existido sin algún tipo de intervención en nombre de los cuerpos en sus sistemas monetarios de gobierno. La mayoría de estos órganos de gobierno han argumentado que tal intervención es necesaria para la mejora de la sociedad en general, pero las oportunidades de corrupción en estos casos es evidente. En el mundo moderno, tal corrupción abierta gubernamental sería difícil de efectuar. Sin embargo, algunos expertos creen que existe una forma más sutil de la mala conducta del gobierno en la forma de represión financiera.

Si bien es difícil de definir, la represión financiera esencialmente se produce cada vez que un gobierno tiene sus propias preocupaciones financieras por delante de los intereses de sus ciudadanos. Esto se puede hacer en formas que son difíciles de detectar. En algunos casos, los métodos para lograr ese efecto incluso podría ser perfectamente legal, así como el espíritu de la acción del gobierno en cuestión podría ser percibido como engañoso.

Una forma específica que la represión financiera se puede lograr es mediante la manipulación de los tipos de interés. Si las tasas de interés se mantienen en un nivel bajo, mientras que la inflación se dispara, significa que el valor real de la tasa de interés es negativa. Al mantener las opciones de ahorro limitados sólo a los bancos que ofrecen estos tipos de interés, el gobierno puede limitar las posibilidades de los ciudadanos. Además, un gobierno puede persuadir a los bancos para canalizar su dinero a los títulos públicos, reduciendo así la deuda del gobierno en el proceso.

Es difícil trazar la línea entre donde la estimulación económica sencillo termina y comienza la represión financiera. Muchos de los que cree en este punto la teoría a los períodos en que fue practicada por los gobiernos de los países desarrollados que salen de guerras costosas que los colocaron muy endeudado. Por otro lado, los gobiernos a menudo se ven obligados a tomar medidas drásticas para reconstruir las economías de sus respectivos países.